Які операції будуть фінмоніторити та які ризики для пересічних людей
Якщо вам ще здається, що фінансовий моніторинг — це не про вас, то є шанс здивуватися, коли саме ваша операція раптом виявиться заблокованою фінустановою. І це станеться не тому, що вона злочинна, а тому, що в працівника банку чи іншого суб’єкта первинного фінмоніторингу виникне підозра в її протизаконості. А це — явище непередбачуване. Адже кожен підозрює на свій лад, та й причиною підозри іноді може бути нерозуміння суті тієї чи іншої операції. Хай там як, а фінмоніторинг обумовлює певні ризики навіть для пересічних громадян. Тому варто знати: які саме операції контролюють та які ризики такого контролю. Відповідям на ці запитання й присвячено нашу консультацію.
Із 28 квітня 2020 р. діє Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” від 06.12.19 р. № 361-ІХ (далі — Закон № 361). Його мета — моніторити певні фінансові операції та виявляти ризиковані щодо відмивання “брудних” грошей, фінансування тероризму та зброї масового знищення.
Олександр ЄФІМОВ,
доктор філософії права, доцент, адвокат,
аудитор, доцент кафедри цивільного та
трудового права, КНЕУ ім. В. Гетьмана